竞争监管机构将利用其强制性信息权力，迫使各银行坦白自己的利率传递情况。该机构试图揭示存款利率的设定方式，并加强银行业的竞争。
上周五，澳大利亚竞争与消费者委员会(ACCC)发布了一份问题报告，提出问题，呼吁客户、银行和利益相关者分享他们的观点，作为调查的一部分，了解澳大利亚储蓄者在多大程度上分享了澳大利亚储备银行的利率上升。
ACCC主席吉娜?卡斯-戈特利布(Gina Cass-Gottlieb)表示，该监管机构的早期观察显示，尽管住房贷款利率“持续而迅速”地上升，但存款账户利率的波动性更大。
卡斯-戈特利布说:“我们看到，存款账户利率的上涨速度较慢，没有那么高，而且在上涨时往往是有条件的。”
澳大利亚ACCC主河北省教育考试院官网席表示，这至少在一定程度上是银行权力集中的结果，“我们必须从一定程度上关注”澳大利亚银行业竞争的有效性开始。澳大利亚四大银行持有约73%的家庭存款。
鉴于现金利率自5月以来不断上升，英国财政部长吉姆?查尔默斯(Jim Chalmers)今年2月下令对更广泛的存款市场展开调查。
2018年，生产力委员会(Productivity Commission)发现，CBA、西太平洋银行(Westpac)、NAB和ANZ拥有很大的定价权，而较小的银行往往会效仿它们的定价——ACCC将重新审查这一观察结果。卡斯-戈特利布说:“我们正在测试我们现在是否看到了更多的竞争差异化。”
竞争障碍包括限制客户转换存款地点，以及对新银行和授权存款机安阳师范学院怎么样构进入的监管障碍。卡斯-戈特利布表示，一旦这些壁垒减少，消费者可以预期，通过利率支付给储户的价格会更高。
但她表示，这样做需要对银行进行司法调查。
卡斯-戈特利布表示:“我们将利用我们的强制性信息权力，从银行业务中获取特定数据和文件，并提出问题。”
监管机构可以获得的信息包括商业数据，如所提供的产品、客户成本和费用，以及显示银行确定提供什么服务、收取什么费用以及希望吸引哪些客户的方法的文件。
尽管ACCC对银行没有监管权力，银行自己设定利率，但Cass-Gottlieb表示，ACCC可以向政府提出建议，并向消费者提供信息。
她说:“我们希望对目前的竞争状况、它们的运作情况以及可以为消费者做出哪些改进进行观察。”“我们还在寻找小型参与者的进入和增长障碍，以便小型参与者能够更大程度地限制银行。”
澳大利亚银行协会(Australian Banking Association)首席执行官安娜?布莱(Anna Bligh)表示，澳大利亚银行期待协助ACCC进行调查，并在提交过程中参与讨论。她说:“财长已责成ACCC确定储户如何从高利率环境中受益。”
